b'NOTERKONCERNENFORTS. NOT 3.Koncernen har definierat fallissemang som d betalning avLPTIDSANALYSfordran r 90 dagar frsenad eller mer, eller om andra fakto-rer som indikerar att betalningsinstllelse freligger. I de fallPer den 31 december 2020 1 r 15 r 5 r Summabeloppen inte bedms vara ovsentliga redovisas en reserv frSkulder till kreditinstitut7,1 21,7 6,5 35,3frvntade kreditfrluster ven fr dessa finansiella instrument.Leasingskuld 10,4 20,6 11,4 42,4I dagslget har koncernen bedmt att ingen kreditfrlust fre- Derivatinstrumentligger fr likvida medel Leverantrsskuld 124,0 0 0 124,0Inga kreditgrnser verskreds under rapportperioden och led- Checkrkningskredit 7,4 0 0 7,4ningen frvntar sig inte ngra frluster till fljd av utebliven betal- Summa 148,9 42,3 17,9 209,1ning frn dessa motparter. Fr ytterligare information se not 18.CLIKVIDITETSRISK Per den 31 december 2019 1 r 15 r 5 r SummaKoncernen har som policy att ha en likviditetsreserv om minstSkulder till kreditinstitut5,3 27,7 4,4 37,440 MSEK. Kassafldesprognoser upprttas av koncernensLeasingskuld 8,1 18,4 16,9 43,4rrelsedrivande bolag och aggregeras av finansfunktionen.Derivatintstrument 0 0 0 0Finansfunktionen fljer noga rullande prognoser fr koncernensLeverantrsskulder118,2 0 0 118,3likviditetsreserv fr att skerstlla att koncernen har tillrckligtCheckrkningskredit 7,7 0 0 7,7med kassamedel fr att mta behovet i den lpande verksam- Summa 139,3 46,1 21,3 206,7heten samtidigt som de lpande bibehller tillrckligt med utrymme p avtalade kreditfaciliteter som inte nyttjats s attAv de 148,9 MSEK som anges fr 2020 i intervallet Mindre koncernen inte bryter mot lnelimiter eller lnevillkor (dr till- n 1 r har koncernen fr avsikt att terbetala 128,4 MSEK lmpligt) p ngra av koncernens lnefaciliteter. Sdana prog- (109,2) under frsta kvartalet 2021.noser beaktar koncernens planer fr amorteringar, uppfyllelseFr nrvarande bedms det inte freligga ngot ytterligare av lnevillkor, uppfyllelse av interna balansrkningsbaseradeupplningsbehov eller refinansiering fr att klara av framtida resultatmtt och, om tillmpligt, externa tillsyns- eller legalataganden som franleds av nuvarande verksamhet och affrs-kravtill exempel valutarestriktioner. plan.Koncernen har inga srskilda lnevillkor (kovenanter) attuppfylla mot extern lngivare.verskottslikviditet i koncernens rrelsedrivande bolag,verstigande den del som krvs fr att hantera rrelsekapitalbe-hov, ska frmst betala av utestende ln. Efter det kan placering av verskottslikviditet gras i av finansfunktionen godknda pla-ceringar, som tillgodoser utrymmet till ovan nmnda prognoser och likviditetsreserv. Tabellen till hger visar koncernens finansiella skulder som kommer att regleras netto, uppdelade efter den tid som p ba-lansdagen terstr fram till den avtalsenliga frfallodagen. De belopp som anges i tabellen r de avtalsenliga, odiskonterade kassafldena. De belopp som frfaller inom 12 mnader ver-ensstmmer med bokfrda belopp eftersom diskonteringseffekten r ovsentlig.74 | GARO RSREDOVISNING'